ความสำคัญของการบริหารความเสี่ยงใน FOREX
Table of Contents
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุด และมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกโดยมีปริมาณการซื้อขายรายวันมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ แม้ว่าการซื้อขาย Forex สามารถทำกำไรได้จำนวนมาก แต่มันยังมีความเสี่ยงมากมายอีกด้วย และนี่ทำให้การบริหารความเสี่ยงใน Forex เข้ามามีบทบาท การบริหารความเสี่ยงถือเป็นส่วนสำคัญของการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จซึ่งช่วยให้นักเทรดหลีกเลี่ยงการสูญเสียจำนวนมาก และช่วยปกป้องเงินทุนของพวกเขา
ทำความเข้าใจกับความเสี่ยงของ Forex
การซื้อขาย Forex เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินโดยที่นักเทรดจะเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาโดยเปรียบเทียบระหว่างสกุลเงินหนึ่งกับอีกสกุลเงินหนึ่ง นอกจากนี้ ใน Forex นักเทรดยังสามารถทำการซื้อขายเกี่ยวกับการเงินได้เกือบทุกรูปแบบในรูปแบบของสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) การเก็งกำไรนี้อาจนำไปสู่ผลกำไรจำนวนมาก แต่ก็อาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียจำนวนมากได้ด้วยเช่นกัน มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อความเสี่ยงในการซื้อขาย Forex เช่น:
ความผันผวน
ราคาของสกุลเงินมีความผันผวนเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็วเนื่องจากปัจจัยทางเศรษฐกิจ ภูมิศาสตร์การเมือง และปัจจัยต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับตลาด
เลเวอเรจ
การซื้อขายฟอเร็กซ์มักจะเกี่ยวข้องกับการใช้เลเวอเรจซึ่งสามารถทำให้ได้รับทั้งกำไรและขาดทุนเพิ่มขึ้นได้
เวลาทำการของตลาด
ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงต่อวัน ห้าวันต่อสัปดาห์ซึ่งทำให้ราคามีความเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วในระหว่างนอกเวลาทำการได้โดยที่เราคาดไม่ถึง
ควบคุมไม่ได้
นักเทรดไม่สามารถควบคุม หรือคาดการณ์ทุกเหตุการณ์ในตลาดได้ ทำให้การบริหารความเสี่ยงมีความสำคัญ
เทคนิคการบริหารความเสี่ยง
เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ และหลีกเลี่ยงการสูญเสียจำนวนมาก นักเทรดใช้เทคนิคที่หลากหลายในการบริหารความเสี่ยง เช่น:
คำสั่งหยุดขาดทุน (Stop-Loss)
คำสั่ง Stop-Loss คือระดับราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งการซื้อขายจะถูกปิดลงโดยอัตโนมัติเพื่อจำกัดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น มันทำหน้าที่เป็นตาข่ายนิรภัยเพื่อให้แน่ใจว่าความสูญเสียจะอยู่ภายในเกณฑ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
การกำหนดขนาดให้กับตำแหน่ง
นักเทรดจะจัดสรรสัดส่วนของเงินทุนเป็นเปอร์เซ็นต์เพื่อทำการซื้อขายแต่ละครั้ง ตามกฎแล้ว จะต้องไม่เกิน 2% ต่อ 1 การซื้อขาย และผู้เริ่มต้นควรเริ่มต้นด้วยความเสี่ยง 0.5% ต่อ 1 การซื้อขาย สิ่งนี้จะป้องกันไม่ให้พวกเขาทุ่มเงินลงไปในตำแหน่งเดียวมากเกินไป และเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุนจำนวนมากในการซื้อขายครั้งเดียว
การกระจายความเสี่ยง และความสัมพันธ์
การกระจายการซื้อขายระหว่างคู่สกุลเงิน หรือประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันสามารถลดผลกระทบของการซื้อขายที่ไม่ดีเพียงครั้งเดียวในพอร์ตโฟลิโอโดยรวมได้ อย่างไรก็ตาม นักเทรดควรคำนึงถึงความสัมพันธ์ของสกุลเงิน และสัญลักษณ์ CFD อื่น ๆ อยู่เสมอ ตัวอย่างเช่น การซื้อ EUR/USD และ GBP/USD นั้นไม่สมเหตุสมผลเนื่องจากทั้งสองสกุลเงินมีความเชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐ ในกรณีนี้ ควรเลือกหนึ่งสกุลเงินที่ราคามีโอกาสเคลื่อนไหวได้ดีกว่า
อัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทน:
ก่อนเข้าสู่การซื้อขาย นักเทรดจะประเมินความเสี่ยง และผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น หลักการทั่วไปคือการมุ่งเป้าไปที่อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอย่างน้อย 1:2 ซึ่งหมายความว่าผลตอบแทนที่เป็นไปได้คืออย่างน้อยสองเท่าของความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
ใช้เลเวอเรจ
แม้ว่าเลเวอเรจจะช่วยเพิ่มผลกำไรได้ก็ตาม แต่ควรใช้เลเวอเรจอย่างรอบคอบ นักเทรดที่มีประสบการณ์จำนวนมากเลือกใช้เลเวอเรจที่ต่ำกว่าเพื่อจำกัดความเสี่ยงด้านลบ เลเวอเรจสูงควรใช้เพื่อเปิดสถานะในตราสารที่มีมาร์จิ้นสูง (เช่น ดัชนี น้ำมัน ก๊าซธรรมชาติ) แต่ไม่ควรเปิดสถานะขนาดใหญ่ในสกุลเงิน หรือทองคำเพื่อเพิ่มความเสี่ยง
ทำความเข้าใจกับสภาพคล่องของตลาด
การจัดการความเสี่ยงยังรวมไปถึงการทำความเข้าใจกับสภาพคล่องของตลาด และการพิจารณาความสามารถในการซื้อขาย นักเทรดควรคำนึงถึงขนาดของตำแหน่ง และปริมาณการซื้อขายในตลาดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาสภาพคล่อง และผลกระทบด้านราคาที่ไม่ต้องการ
ปรับเปลี่ยนกลยุทธ์อย่างต่อเนื่อง
ตลาดฟอเร็กซ์มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และนักเทรดจะต้องเตรียมพร้อมที่จะปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ และแนวทางในการจัดการกับความเสี่ยงของตน การเรียนรู้ และการวิเคราะห์อย่างต่อเนื่องช่วยให้นักเทรดรับทราบข้อมูล และตัดสินใจได้ด้วยการได้รับข้อมูลอย่างครบถ้วน
ประโยชน์ของการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิผล
การรักษาเงินทุน
เป้าหมายหลักของการบริหารความเสี่ยงในการซื้อขาย Forex คือการรักษาเงินทุน เมื่อนักเทรดเริ่มซื้อขายด้วยเงินของนักลงทุน หรือบริษัท ภารกิจแรกคือการรักษาเงินทุน และการเพิ่มทุน จากการจำกัดการขาดทุนทำให้นักเทรดเดอร์มั่นใจได้ว่าพวกเขามีทรัพยากรสำหรับการซื้อขายที่สามารถทำกำไรได้ในอนาคต
การควบคุมอารมณ์
การรู้ว่าพวกเขามีแผนการจัดการความเสี่ยงช่วยให้นักเทรดสามารถหลีกเลี่ยงการตัดสินใจทางอารมณ์ที่อาจนำไปสู่การกระทำที่หุนหันพลันแล่น และการสูญเสียมากขึ้น
ความสำเร็จในระยะยาว
การจัดการความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอช่วยทำให้นักเทรดสามารถอยู่ในเกมได้ในระยะยาวเนื่องจากพวกเขามีโอกาสประสบกับความสูญเสียร้ายแรงที่อาจทำให้พวกเขาต้องถูกบังคับให้ปิดตำแหน่งซื้อขายทั้งหมดได้น้อยลง
สรุป
ในโลกของการซื้อขาย Forex มีความแตกต่างกันอยู่ที่ความสำเร็จ กับความล้มเหลวที่มักจะขึ้นอยู่กับการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิผล แม้ว่าโอกาสในการทำกำไรจะน่าดึงดูดใจ แต่ก็มีความเสี่ยงสูงไม่แพ้กัน การใช้กฎการบริหารความเสี่ยงช่วยทำให้นักเทรดสามารถลดความเสี่ยงจากการขาดทุนจำนวนมาก และเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาวในตลาด Forex ได้ โปรดจำไว้ว่าการซื้อขาย Forex มีความเสี่ยงเกิดขึ้นตามธรรมชาติ และจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องใช้แผนการบริหารความเสี่ยงที่คิดไตร่ตรองมาแล้วเป็นอย่างดีเพื่อปกป้องเงินทุนของคุณ
