ทองแท่ง, TFEX หรือ XAUUSD? เทียบ 3 วิธีเทรดทองในไทย ต่างกันอย่างไร (ตอนที่ 2)
เทียบทองแท่ง/ออมทอง ฟิวเจอร์สทอง TFEX และ XAUUSD แบบตัวเลขจริง: ราคาทองไทยคำนวณจากอะไร เงินประกัน TFEX เวลาเทรดตามเวลาไทย ต้นทุนและ Leverage พร้อมเครื่องแปลงราคาและแบบเลือกว่าแบบไหนเหมาะกับคุณ
สารบัญบทความ · 9 หัวข้อ
- คนไทยเทรดทองได้ 3 ทางหลัก: ทองแท่ง/ออมทอง, ฟิวเจอร์สทองใน TFEX และ XAUUSD ผ่านโบรก CFD
- ทั้งสามอิงราคาทองโลกเหมือนกัน ราคาทองไทยคำนวณจากทองโลก × ค่าเงินบาท แล้วปรับน้ำหนักและความบริสุทธิ์
- ทองแท่ง: ไม่มี Leverage ซื้อได้อย่างเดียว · TFEX: กำกับโดยหน่วยงานไทย ใช้เงินประกันราว 10–11% · XAUUSD: เปิดเกือบ 24 ชม. Leverage สูง กำกับโดยหน่วยงานต่างประเทศ
- เป้าหมายออมระยะยาวเหมาะกับทองแท่ง ส่วนการเก็งกำไรสั้นต้องเลือกระหว่างความคุ้มครองของ TFEX กับความยืดหยุ่นของ CFD
ทองแท่งและออมทอง: ทางที่คนไทยคุ้นที่สุด
ราคาทองในประเทศประกาศโดย สมาคมค้าทองคำ เป็นทองคำความบริสุทธิ์ 96.5% หน่วยเป็น “บาททอง” โดยทองคำแท่ง 1 บาทหนัก 15.244 กรัม และทองรูปพรรณ 1 บาทหนัก 15.16 กรัม ราคามีสองฝั่งเสมอ คือราคาที่ร้านรับซื้อและราคาที่ร้านขายออก
ตัวเลขจริงวันที่ 8 ต.ค. 2569 (ประกาศครั้งที่ 16 ของวัน):
| ประเภท | รับซื้อ (บาท) | ขายออก (บาท) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ทองคำแท่ง 96.5% | 65,550 | 65,750 | 200 |
| ทองรูปพรรณ 96.5% | ต่ำกว่าทองแท่งราว 2% | 66,550 | ขายออกแพงกว่าทองแท่ง 800 บาท (ไม่รวมค่ากำเหน็จจริงของแต่ละร้าน) |
ราคาทองไทยเปลี่ยนบ่อยแค่ไหน
จากฐานข้อมูลราคาทองย้อนหลังของ TradeRocket (ดูได้ที่ แดชบอร์ดทองคำ) ซึ่งเก็บทุกประกาศของสมาคมฯ วันจันทร์–ศุกร์ ตั้งแต่ 1 ม.ค. ถึง 8 ต.ค. 2569 (201 วัน):
ช่วงปีนี้ราคาทองแท่งขายออกเคยขึ้นไปสูงสุด 81,500 บาท (29 ม.ค. 2569) และลงมาต่ำสุด 63,050 บาท (25 มิ.ย. 2569) แกว่งกว่า 18,000 บาทในห้าเดือน ทองจึงไม่ใช่สินทรัพย์ที่นิ่งอย่างที่หลายคนคิด
- ไม่มี Leverage ขาดทุนได้ไม่เกินเงินที่จ่าย
- ไม่มีวันถูกบังคับปิด ถือได้ไม่จำกัดเวลา
- เป็นทองจริง ซื้อขายที่ร้านทองได้ทั่วประเทศ
- ทำกำไรได้ทางเดียว คือราคาขึ้น
- ส่วนต่าง 100–200 บาทต่อบาททอง (ราว 0.3%) ทุกครั้งที่ซื้อแล้วขาย
- ซื้อขายได้ตามเวลาทำการของร้าน และต้องดูแลเก็บรักษาเอง
ราคาทองไทยคำนวณจากอะไร
ราคาทองไทยไม่ได้ลอยขึ้นลงเอง แต่ผูกกับราคาทองโลกและค่าเงินบาท TFEX ใช้สูตรนี้คำนวณราคาสุดท้ายของฟิวเจอร์สทองหน่วยบาท ซึ่งเป็นสูตรที่อธิบายราคาทองไทยได้ดีที่สุด:
15.244 ÷ 31.1035 แปลงออนซ์เป็นน้ำหนักทอง 1 บาท · 0.965 ÷ 0.995 แปลงความบริสุทธิ์ทองโลก 99.5% เป็นทองไทย 96.5%
ทองโลกขยับ $10 ราคาทองไทยขยับราว 160 บาท สมาคมฯ ปรับราคาเป็นขั้นละ 50 บาท
ข้อสังเกตสำคัญ: ทองไทยขึ้นได้แม้ทองโลกไม่ขยับ ถ้า เงินบาทอ่อนค่า และลงได้ถ้าเงินบาทแข็งค่า ลองเปลี่ยนค่าเงินในเครื่องคิดจาก 33.67 เป็น 34.00 จะเห็นว่าราคาทองไทยเพิ่มขึ้นราว 650 บาทโดยทองโลกไม่ขยับเลย
TFEX: ฟิวเจอร์สทองที่กำกับโดยหน่วยงานไทย
TFEX (ตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า) เป็นบริษัทลูกของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย อยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. เทรดผ่านบริษัทหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์หุ้น) ที่เป็นสมาชิก TFEX ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลงโดยวางเงินประกันแทนการจ่ายเต็มมูลค่า
| สัญญา | อ้างอิง / หน่วยราคา | ราคาขยับ 1 ขั้น | เงินประกันขั้นต้น* | ส่งมอบ |
|---|---|---|---|---|
| GF10 (10 บาททอง) | ทอง 96.5% · บาท/บาททอง | 10 บาท = 100 บาท/สัญญา | 68,250 | เงินสด |
| GF (50 บาททอง) | ทอง 96.5% · บาท/บาททอง | 10 บาท = 500 บาท/สัญญา | 341,250 | เงินสด |
| GO (Gold Online) | ทองโลก · $/ออนซ์ × 300 | $0.10 = 30 บาท/สัญญา | 137,550 | เงินสด |
| Mini GO | ทองโลก · $/ออนซ์ × 30 | $0.10 = 3 บาท/สัญญา | 13,755 | เงินสด |
| Gold-D | ทอง 99.99% 100 กรัม · $/ออนซ์ | $0.10 | ตามประกาศ TFEX | ทองจริง |
* เงินประกันขั้นต้นสำหรับลูกค้าบุคคล (บาทต่อสัญญา) ตามประกาศที่มีผลตั้งแต่ 11 มิ.ย. 2569 TFEX ปรับตัวเลขนี้ตามความผันผวน ตรวจสอบล่าสุดกับโบรกเกอร์ก่อนเทรด
เทียบกับมูลค่าสัญญาที่ราคาวันที่ 8 ต.ค. 2569 เงินประกันเหล่านี้คิดเป็นราว 10–11% ของมูลค่าสัญญา หรืออัตราทดประมาณ 9–10 เท่า เช่น Mini GO มีมูลค่าราว 30 × 4,125 = 123,750 บาท วางเงินประกัน 13,755 บาท
เรื่องที่มือใหม่มักพลาดใน TFEX
- สัญญามีวันหมดอายุ GF/GF10 มีสัญญาเดือนคู่ (ก.พ. เม.ย. มิ.ย. ส.ค. ต.ค. ธ.ค.) ส่วน GO และ Mini GO เป็นรายไตรมาส (มี.ค. มิ.ย. ก.ย. ธ.ค.) ถ้าอยากถือต่อต้องปิดสัญญาเดิมแล้วเปิดสัญญาถัดไป (Rollover)
- เวลาซื้อขาย รอบกลางวัน 09:45–16:55 น. และรอบกลางคืน 18:50–03:00 น. ของวันถัดไป นอกเวลานี้ราคาทองโลกขยับได้ แต่ปิดสถานะไม่ได้
- เงินประกันคำนวณทุกวัน (Mark-to-Market) ถ้าขาดทุนจนเงินต่ำกว่าเงินประกันขั้นต่ำ ต้องเติมเงินหรือถูกบังคับปิด
- ต้องเปิดบัญชีอนุพันธ์ กับบริษัทหลักทรัพย์ และทำแบบประเมินความเหมาะสมและความรู้เรื่องอนุพันธ์ก่อน
XAUUSD: ทองโลกผ่านโบรก CFD
XAUUSD คือราคาทองคำ 1 ออนซ์เป็นดอลลาร์สหรัฐ เทรดผ่านโบรก CFD ซึ่งส่วนใหญ่จดทะเบียนในต่างประเทศ ไม่มีการส่งมอบทองจริง ขนาด 1 Lot = 100 ออนซ์ เปิดได้เล็กสุดทั่วไป 0.01 Lot (1 ออนซ์)
- ค่าถือข้ามคืน (Swap) ถือออเดอร์ข้ามวันจะถูกคิดหรือได้รับดอกเบี้ยตามทิศทาง และหลายโบรกคิด Swap 3 เท่าในคืนวันพุธเพื่อชดเชยวันเสาร์-อาทิตย์
- ไม่มีวันหมดอายุ ถือได้เรื่อย ๆ ตราบที่เงินในบัญชีพอ ไม่ต้อง Rollover แบบ TFEX
- Leverage สูงมาก โบรกที่คนไทยนิยมให้ทองได้ตั้งแต่ 1:500 ถึง 1:2000 หรือไม่จำกัด (ดูตารางเทียบใน ตอนที่ 1) ตั้งให้ต่ำลงได้ในหน้าบัญชี
- ราคากระโดดได้ตอนเปิดสัปดาห์ และ Spread กว้างขึ้นช่วงข่าวแรงหรือช่วงตลาดเงียบ
XMทองสูงสุด 1:1000เปิดบัญชี →
Exnessทอง 1:2000 / ไม่จำกัดเปิดบัญชี →
HFMทองสูงสุด 1:2000เปิดบัญชี →
FBSทอง/โลหะสูงสุด 1:500เปิดบัญชี →
โบรกเหล่านี้จดทะเบียนในต่างประเทศ ไม่อยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานไทย ตรวจใบอนุญาตก่อนฝากเงิน และลองบัญชีทดลองก่อนเสมอ · เทียบต้นทุนก่อนสมัคร
ทองโลกขยับ $10 แต่ละแบบได้-เสียเท่าไร
ตัวอย่างที่ทองโลกขยับ $10 ค่าเงิน 33.67 บาท/$ (ข้อมูลจริง 8 ต.ค. 2569) เทียบขนาดที่ใกล้กันที่สุดของแต่ละแบบ
| แบบ | ขนาด | เงินที่ใช้ (ประมาณ) | ทองโลก ±$10 |
|---|---|---|---|
| ทองแท่ง | 1 บาททอง (เนื้อทองราว 0.475 ออนซ์) | 65,750 บาท | ±160 บาท |
| TFEX Mini GO | 1 สัญญา (× 30 บาท) | 13,755 บาท | ±300 บาท |
| TFEX GF10 | 10 บาททอง | 68,250 บาท | ±1,600 บาท |
| TFEX GO | 1 สัญญา (× 300 บาท) | 137,550 บาท | ±3,000 บาท |
| XAUUSD 0.01 Lot | 1 ออนซ์ | ≈ 139 บาท ที่ 1:1000 | ±337 บาท ($10) |
สังเกตแถวสุดท้าย: XAUUSD 0.01 Lot ใช้เงินประกันไม่ถึง 150 บาทที่ 1:1000 แต่กำไรขาดทุนต่อการขยับใกล้เคียงกับ Mini GO ที่ต้องวาง 13,755 บาท เงินประกันที่น้อยกว่าไม่ได้แปลว่าเสี่ยงน้อยกว่า มันแค่ทำให้เปิดหลายสัญญาเกินตัวได้ง่ายกว่า
เทียบครบในตารางเดียว
| หัวข้อ | ทองแท่ง / ออมทอง | TFEX ฟิวเจอร์ส | XAUUSD (CFD) |
|---|---|---|---|
| ผู้กำกับดูแล | ร้านทอง / สมาคมค้าทองคำประกาศราคา | ก.ล.ต. ไทย ผ่านบริษัทหลักทรัพย์ | หน่วยงานของประเทศที่โบรกจดทะเบียน |
| ทำกำไรขาลง | ไม่ได้ | ได้ | ได้ |
| Leverage | ไม่มี | ราว 9–10 เท่า | 1:500 ถึงไม่จำกัด (ตั้งเองได้) |
| เวลาซื้อขาย | เวลาทำการร้าน / แอปออมทอง | 09:45–16:55 และ 18:50–03:00 | เกือบ 24 ชม. จันทร์–เสาร์เช้า |
| ต้นทุนหลัก | ส่วนต่าง 100–200 บาท/บาททอง | ค่าคอมมิชชั่น + ส่วนต่างราคา | Spread / ค่าคอมฯ + Swap ข้ามคืน |
| ถือได้นานแค่ไหน | ไม่จำกัด | ถึงวันหมดอายุ ต้อง Rollover | ไม่จำกัด แต่เสีย Swap ทุกคืน |
| ได้ทองจริง | ได้ | เฉพาะ Gold-D | ไม่ได้ |
| เหมาะกับ | ออมระยะยาว ไม่อยากเสี่ยงถูกบังคับปิด | เก็งกำไรโดยอยู่ในระบบที่หน่วยงานไทยดูแล | เก็งกำไรสั้น ต้องการเวลาเทรดยืดหยุ่น |
แบบไหนเหมาะกับคุณ
ตอบ 3 ข้อ แล้วดูว่าแบบไหนตรงกับเป้าหมายของคุณที่สุด
1. เป้าหมายหลักของคุณ
2. ต้องการให้หน่วยงานไทยกำกับดูแลไหม
3. เงินที่พร้อมเสี่ยงได้
เป้าหมายออมระยะยาวเหมาะกับทองจริงมากที่สุด ไม่มี Leverage และไม่ถูกบังคับปิด ซื้อเป็นสลึงหรือออมเป็นจำนวนเงินได้ ระวังส่วนต่างรับซื้อ-ขายออกที่จ่ายทุกครั้ง จึงไม่ควรซื้อขายบ่อย
ได้เก็งกำไรทั้งขาขึ้นขาลงในระบบที่ ก.ล.ต. กำกับ Mini GO ใช้เงินประกันราว 13,755 บาทต่อสัญญา เปิดบัญชีอนุพันธ์กับบริษัทหลักทรัพย์และทำแบบประเมินก่อน แนะนำให้มีเงินมากกว่าเงินประกันพอสมควรเผื่อราคาสวน
Mini GO ใช้เงินประกันราว 13,755 บาท และควรมีเงินเผื่อมากกว่านั้น ระหว่างเก็บเงิน ให้ฝึกด้วยบัญชีทดลองก่อน หรือเริ่มจากออมทองเพื่อให้เงินทำงาน
เริ่มได้ด้วยเงินน้อยและเทรดได้เกือบตลอดวัน แต่โบรกอยู่ต่างประเทศและ Leverage สูงมาก ให้เริ่มที่บัญชีทดลอง เปิดทีละ 0.01 Lot และตั้ง Leverage ให้ต่ำในหน้าบัญชี ดูโบรกที่เทียบไว้
แบบทดสอบท้ายบท
5 ข้อ กดเลือกแล้วดูเฉลยทันที
1. ทองคำแท่ง 1 บาทหนักกี่กรัม?
2. ถ้าทองโลกไม่ขยับ แต่เงินบาทอ่อนค่าลง ราคาทองไทยจะเป็นอย่างไร?
3. ช่องทางไหนอยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ไทย?
4. ถือ Gold Online Futures ใกล้วันหมดอายุแต่ยังอยากถือต่อ ต้องทำอะไร?
5. โบรก CFD หลายแห่งคิด Swap 3 เท่าในคืนวันไหน?
คำถามที่พบบ่อย
ราคาทองไทยประกาศวันละกี่ครั้ง?
ไม่ตายตัว ขึ้นกับความผันผวนของทองโลกและค่าเงิน ในปี 2569 วันทำการมีประกาศเฉลี่ยราว 25 ครั้ง วันที่มากที่สุดคือ 23 มี.ค. 2569 ที่ประกาศถึง 106 ครั้ง ดูทุกประกาศย้อนหลังได้ที่ แดชบอร์ดทองคำ
เทรด TFEX ต้องใช้เงินเท่าไร?
ขั้นต่ำคือเงินประกันของสัญญาที่เลือก เช่น Mini Gold Online ราว 13,755 บาท และ GF10 ราว 68,250 บาท (ประกาศ 11 มิ.ย. 2569) ควรมีเงินมากกว่านั้นเพื่อรับมือราคาสวน เพราะถ้าเงินต่ำกว่าเงินประกันขั้นต่ำจะต้องเติมเงินหรือถูกบังคับปิด
ทำไมราคาทองไทยไม่เปลี่ยนตอนกลางคืน แต่ XAUUSD เปลี่ยน?
สมาคมค้าทองคำประกาศราคาในช่วงเวลาทำการ ส่วนทองโลกซื้อขายเกือบ 24 ชั่วโมง การขยับระหว่างคืนจะสะท้อนในราคาทองไทยประกาศแรกของวันถัดไป จึงมักเห็นราคาเปิดเช้ากระโดด
Mini GO กับ XAUUSD 0.01 Lot ต่างกันอย่างไร?
ขยับใกล้กัน (Mini GO ได้-เสีย 30 บาทต่อ $1 ส่วน 0.01 Lot ได้-เสีย $1 หรือราว 33–34 บาท) แต่ Mini GO อยู่ใน TFEX มีวันหมดอายุและเทรดได้ตามเวลาตลาดไทย ส่วน XAUUSD อยู่กับโบรกต่างประเทศ เทรดได้เกือบตลอดวันและมี Swap ข้ามคืน
แหล่งข้อมูลและเอกสารอ้างอิง (9)
- TradeRocket — แดชบอร์ดทองคำ: ตารางราคาย้อนหลังทุกประกาศของสมาคมค้าทองคำ 2549–ปัจจุบัน
- สมาคมค้าทองคำ — ประกาศราคาทองคำ
- TFEX — Gold Futures (GF, GF10) Contract Specification และสูตรราคาสุดท้าย
- TFEX — Gold Online / Mini Gold Online Futures Contract Specification
- TFEX — Gold-D Contract Specification
- ประกาศอัตราเงินประกัน TFEX มีผล 11 มิ.ย. 2569 (ผ่าน บล. ลิเบอเรเตอร์)
- บล. กรุงศรี — แบบประเมินความรู้ผลิตภัณฑ์อนุพันธ์
- TMGM — เวลาเทรด XAUUSD ตามเวลาไทย
- RoboMarkets — XAUUSD specification (100 oz/lot, Swap 3 เท่าวันพุธ)
บทความนี้เพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ตัวเลขราคาและเงินประกันเป็นข้อมูล ณ วันที่ระบุ ผลิตภัณฑ์ที่มี Leverage มีความเสี่ยงสูงและอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ตรวจสอบสเปกและเงื่อนไขล่าสุดจากผู้ให้บริการก่อนเทรดทุกครั้ง
