เทรดคืออะไร? พื้นฐานการเทรดสำหรับมือใหม่ ศัพท์ที่ต้องรู้ก่อนเริ่ม (ตอนที่ 1)
เริ่มเทรดจากศูนย์ เข้าใจว่าการเทรดคืออะไร ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลงยังไง ทองคำเทรดได้กี่แบบในไทย Leverage ที่คนไทยเจอจริงตั้งแต่ TFEX ถึง 1:2000 พร้อมศัพท์พื้นฐานและเครื่องคิดกำไรขาดทุน
สารบัญบทความ · 10 หัวข้อ
- การเทรดคือการซื้อขายเพื่อทำกำไรจาก ส่วนต่างราคา ในระยะสั้นถึงกลาง
- ทองแท่งไทยทำกำไรได้ทางเดียว แต่ฟิวเจอร์ส TFEX และ XAUUSD ทำได้ทั้ง Buy และ Sell
- XAUUSD 1 Lot = ทอง 100 ออนซ์ ราคาขยับ $1 = กำไร/ขาดทุน $100 ต่อ Lot
- Leverage ในไทยต่างกันมาก: TFEX ใช้เงินประกันราว 10–15% ของมูลค่าสัญญา ส่วนโบรก CFD ต่างประเทศที่คนไทยนิยมให้ได้ถึง 1:1000–1:2000 หรือไม่จำกัด ที่ 1:1000 ราคาทองขยับแค่ 0.1% เงินประกันก็หมด
การเทรดคืออะไร
การเทรด (Trading) คือการซื้อสินทรัพย์ที่ราคาหนึ่ง แล้วขายที่อีกราคาหนึ่ง เพื่อเก็บส่วนต่าง สินทรัพย์อาจเป็นทองคำ ค่าเงิน หุ้น หรือสัญญาฟิวเจอร์ส
ตัวอย่างที่คนไทยคุ้นที่สุดคือทองแท่ง ราคาทองคำแท่ง 96.5% ที่สมาคมค้าทองคำประกาศมีสองราคาเสมอ คือ รับซื้อ (ร้านซื้อคืนจากเรา) และ ขายออก (ร้านขายให้เรา) ปกติห่างกันบาทละ 100–200 บาท และราคาขยับครั้งละ 50 บาท เช่น วันที่ 24 ก.ย. 2569 ปิดตลาดที่ รับซื้อ 67,300 / ขายออก 67,500 บาท
หลักการนี้ใช้กับทุกตลาด ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อกับราคาขายคือ ต้นทุนแรก ของการเทรดทุกครั้ง ในตลาด Forex เรียกว่า Spread
เทรดกับลงทุน ต่างกันอย่างไร
| การลงทุน | การเทรด | |
|---|---|---|
| ระยะเวลาถือ | หลายเดือนถึงหลายปี | ไม่กี่นาทีถึงไม่กี่สัปดาห์ |
| สิ่งที่ดู | มูลค่าพื้นฐาน แนวโน้มระยะยาว | การเคลื่อนไหวของราคา ข่าว กราฟ |
| ความถี่ | ซื้อขายน้อย | ซื้อขายบ่อย ต้นทุนสะสมเร็ว |
| ความเสี่ยงระยะสั้น | ต่ำกว่า | สูงกว่า โดยเฉพาะเมื่อใช้ Leverage |
ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง
ทองแท่งจริงทำกำไรได้ทางเดียว คือซื้อแล้วรอราคาขึ้น แต่ในสัญญาฟิวเจอร์สและ CFD คุณเลือกทิศได้
ทองคำเทรดได้กี่แบบในไทย
ข้อมูลขนาดสัญญาด้านล่างมาจากสเปกทางการของ TFEX และของโบรกเกอร์ CFD
| ช่องทาง | ขนาด / หน่วย | Buy/Sell | ผู้กำกับดูแล |
|---|---|---|---|
| ทองแท่งจริง / ออมทอง | ซื้อเป็นบาททอง (15.244 กรัม, 96.5%) | ซื้อได้อย่างเดียว | ซื้อขายผ่านร้านทอง |
| Gold Futures (GF, GF10) | 50 บาททอง / 10 บาททอง ราคาเป็นบาท ขยับขั้นละ 10 บาท | ได้ทั้งสองทาง | TFEX · ก.ล.ต. |
| Gold Online Futures (GO) | ราคาเป็น USD/ออนซ์ ขยับ $0.10 = 30 บาทต่อสัญญา | ได้ทั้งสองทาง | TFEX · ก.ล.ต. |
| Mini Gold Online (เปิด พ.ค. 2569) | 1/10 ของ GO · ขยับ $0.10 = 3 บาทต่อสัญญา | ได้ทั้งสองทาง | TFEX · ก.ล.ต. |
| XAUUSD (CFD) | 1 Lot = 100 ออนซ์ · เปิดได้ต่ำสุดทั่วไป 0.01 Lot | ได้ทั้งสองทาง | ผู้กำกับของประเทศที่โบรกเกอร์จดทะเบียน ไม่ใช่ ก.ล.ต. ไทย |
สินค้าทองคำใน TFEX ซื้อขายได้ทั้งช่วงกลางวันและช่วงกลางคืน 18:50–03:00 น. ส่วน XAUUSD ซื้อขายได้เกือบตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ ตอนที่ 2 จะเจาะลึกข้อดีข้อเสียของแต่ละแบบ
ศัพท์ 8 คำที่ต้องรู้
- Bid ราคาเสนอซื้อ
- ราคาที่คุณ ขาย ได้ เทียบได้กับราคา “รับซื้อ” ของร้านทอง
- Ask ราคาเสนอขาย
- ราคาที่คุณต้อง ซื้อ เทียบได้กับราคา “ขายออก” ของร้านทอง
- Spread ส่วนต่างราคา
- Ask − Bid คือต้นทุนที่จ่ายทันทีที่เปิดออเดอร์ ยิ่งกว้าง ราคาต้องวิ่งไกลขึ้นกว่าจะเริ่มกำไร
- Lot ขนาดสัญญา
- XAUUSD 1 Lot = 100 ออนซ์, 0.01 Lot = 1 ออนซ์ ราคาขยับ $1 ที่ 0.01 Lot = $1
- Leverage อัตราทด
- ใช้เงินน้อยคุมสถานะใหญ่ เช่น 1:1000 วาง $1 คุม $1,000 ขยายทั้งกำไรและขาดทุนเท่ากัน
- Margin เงินวางประกัน
- เงินที่ถูกกันไว้ค้ำออเดอร์ = มูลค่าสถานะ ÷ Leverage ถ้าเงินในบัญชีลดต่ำเกินเกณฑ์ ระบบจะปิดออเดอร์ให้
- Stop Loss จุดตัดขาดทุน
- ราคาที่ระบบปิดออเดอร์ให้อัตโนมัติเมื่อขาดทุนถึงระดับที่คุณยอมรับได้
- Take Profit จุดทำกำไร
- ราคาที่ระบบปิดออเดอร์ให้อัตโนมัติเมื่อกำไรถึงเป้าที่ตั้งไว้
Leverage ที่คนไทยเจอจริง
ตลาดที่ ก.ล.ต. กำกับอย่าง TFEX ใช้เงินประกันค่อนข้างสูง เช่น Mini Gold Online Futures ที่เปิดเทรดเมื่อ 25 พ.ค. 2569 ใช้เงินประกันราว 15,000 บาทต่อสัญญา หรือประมาณ 10–15% ของมูลค่าสัญญา คิดเป็นอัตราทดราว 7–10 เท่า ขณะที่โบรก CFD ต่างประเทศที่คนไทยนิยมอย่าง XM, Exness, HFM และ FBS ให้สูงกว่านั้นหลายสิบถึงหลายร้อยเท่า
| ที่ไหน | Leverage ทองคำสูงสุด | เงินประกันทอง 1 ออนซ์* | ราคาขยับสวนกี่ % เงินประกันหมด |
|---|---|---|---|
| TFEX Mini Gold Online | ราว 1:7–1:10 (ตลาดในไทย) | ราว 15,000 บาท | 10–15% |
| FBS | 1:500 (ทอง/โลหะ) · Forex สูงสุด 1:3000 | $8.60 | 0.2% (≈ $8.60) |
| XM | 1:1000 (เลเวอเรจคงที่) | $4.30 | 0.1% (≈ $4.30) |
| HFM | 1:2000 (XAUUSD) | $2.15 | 0.05% (≈ $2.15) |
| Exness | 1:2000 ตั้งต้น · ไม่จำกัดสำหรับบัญชีที่เข้าเงื่อนไข | $2.15 หรือต่ำกว่า | ≤ 0.05% |
* คำนวณที่ราคาสมมติ $4,300/ออนซ์ (0.01 Lot) ตัวเลข Leverage มาจากหน้าเว็บของแต่ละโบรก ณ ต.ค. 2569 และเปลี่ยนได้ตามขนาดบัญชีและช่วงข่าว
XMทองสูงสุด 1:1000เปิดบัญชี →
Exnessทอง 1:2000 / ไม่จำกัดเปิดบัญชี →
HFMทองสูงสุด 1:2000เปิดบัญชี →
FBSทอง/โลหะสูงสุด 1:500เปิดบัญชี →
Leverage ในตารางคือค่าสูงสุด ตั้งให้ต่ำกว่านี้ได้ในหน้าจัดการบัญชีของแต่ละโบรก มือใหม่ควรเริ่มที่บัญชีทดลองก่อน · เทียบต้นทุนก่อนสมัคร
ลองคำนวณกำไรขาดทุน XAUUSD
เปลี่ยนตัวเลขแล้วดูผลทันที ตัวอย่างตั้งไว้ที่ราคา $4,300 ใกล้ระดับราคาทองโลกช่วงปลาย ก.ย. 2569
Buy 0.01 Lot ราคาขึ้น $20.00 ได้กำไร $20.00 ถ้าเปิด 1 Lot ตัวเลขเดียวกันจะเป็น $2,000.00
ความเสี่ยงที่ต้องรู้ก่อนเริ่ม
- ระวังการชักชวนลงทุน ธนาคารแห่งประเทศไทยระบุว่ายังไม่เคยออกใบอนุญาตให้ผู้ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทหลักทรัพย์ ให้บริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อเก็งกำไร และการเชิญชวนประชาชนโดยไม่ได้รับอนุญาตผิดกฎหมาย กลุ่มที่ “การันตีกำไร” หรือให้โอนเงินให้คนอื่นเทรดแทน คือสัญญาณอันตราย
- โบรกต่างประเทศไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของหน่วยงานไทย หากเกิดข้อพิพาท ต้องพึ่งหน่วยงานของประเทศที่โบรกจดทะเบียน ตรวจใบอนุญาตก่อนฝากเงินทุกครั้ง
- Leverage สูงทำให้ขาดทุนเร็ว ที่ 1:1000 ขึ้นไป ราคาสวนไม่กี่ดอลลาร์ก็ถูกบังคับปิดได้ ไม้ที่ใหญ่เกินพอร์ตหมดได้ในวันเดียว
- ข่าวทำให้ราคาเหวี่ยงแรง โดยเฉพาะเงินเฟ้อสหรัฐ (CPI) การจ้างงาน (NFP) และการประชุมเฟด (FOMC) ดูเวลาไทยได้ที่ ปฏิทินข่าวเศรษฐกิจ ช่วงข่าวแรง โบรกบางแห่งเพิ่มเงินประกันชั่วคราว
ไทยยังไม่มีการเปิดเผยสถิติว่านักเทรดรายย่อยขาดทุนกี่เปอร์เซ็นต์ ตัวเลขที่อ้างอิงได้มาจากหน่วยงานกำกับในยุโรป ซึ่งศึกษาบัญชีลูกค้าจริงของโบรก CFD
เริ่มต้นอย่างไรให้ปลอดภัย
- เปิดบัญชีทดลอง (Demo) ฝึกด้วยเงินเสมือนอย่างน้อย 1–2 เดือน จนทำตามแผนได้สม่ำเสมอ
- ใช้เฉพาะเงินที่เสียได้ ไม่ใช้เงินกู้ เงินค่าใช้จ่ายจำเป็น หรือเงินสำรองฉุกเฉิน
- จำกัดความเสี่ยงต่อไม้ หลักที่เทรดเดอร์ใช้กันทั่วไปคือไม่เกิน 1–2% ของพอร์ตต่อออเดอร์ (ลงรายละเอียดในตอนที่ 9)
- ทุกออเดอร์ต้องมี Stop Loss ตั้งก่อนกดเข้า ไม่ใช่ตั้งหลังติดลบ
- จดบันทึกทุกไม้ เหตุผลที่เข้า จุด SL/TP ผลลัพธ์ และสิ่งที่ได้เรียนรู้
XMบัญชีทดลอง + บัญชีจริงสมัคร XM →
Exnessบัญชีทดลอง + บัญชีจริงสมัคร Exness →
HFMบัญชีทดลอง + บัญชีจริงสมัคร HFM →
FBSบัญชีทดลอง + บัญชีจริงสมัคร FBS →
สมัครแล้วเลือกเปิดบัญชีทดลองในหน้าสมาชิก ลองเปิด 0.01 Lot ตามตัวอย่างในบทนี้ ยังไม่ต้องฝากเงินจริง · เทียบต้นทุนก่อนสมัคร
แบบทดสอบท้ายบท
5 ข้อ กดเลือกแล้วดูเฉลยทันที
1. ราคา Bid คือราคาอะไร?
2. XAUUSD 0.01 Lot ราคาขึ้น $10 ถ้าเปิด Buy จะได้เท่าไร?
3. ถ้าคาดว่าทองจะลง ควรเปิดออเดอร์แบบไหน?
4. เปิด 0.01 Lot ที่ Leverage 1:1000 ราคาทอง $4,300 ใช้เงินประกันเท่าไร?
5. Leverage สูงขึ้นส่งผลอย่างไร?
คำถามที่พบบ่อย
ต้องมีเงินเท่าไรถึงเริ่มเทรดได้?
บัญชีทดลองไม่ต้องใช้เงิน บัญชีจริงของ XAUUSD เปิดได้ต่ำสุด 0.01 Lot (ทอง 1 ออนซ์) ส่วน Mini Gold Online Futures ใน TFEX ใช้เงินวางประกันราว 15,000 บาทต่อสัญญาตอนเปิดตัว เงินน้อยไม่ได้แปลว่าเสี่ยงน้อย ถ้าเปิดไม้ใหญ่เกินพอร์ต
Leverage 1:2000 หรือไม่จำกัด ดีกว่าไหม?
ไม่ได้ทำให้กำไรมากขึ้น เพราะกำไรขาดทุนขึ้นกับขนาด Lot แต่ทำให้เปิดไม้ใหญ่เกินพอร์ตได้ง่าย และราคาสวนนิดเดียวก็ถูกบังคับปิด มือใหม่ควรคุมขนาดไม้ให้เหมือนใช้ Leverage ต่ำ
เทรดทองกับซื้อทองแท่งเก็บ อันไหนดีกว่า?
เป้าหมายต่างกัน ทองแท่งเหมาะกับการออมระยะยาว ไม่มี Leverage และไม่มีวันถูกบังคับปิด การเทรดเหมาะกับคนที่มีเวลาศึกษาและรับความผันผวนได้
ราคา XAUUSD กับราคาทองแท่งไทยเกี่ยวกันไหม?
เกี่ยวกัน ราคาทองไทยอิงราคาทองโลกและค่าเงินบาท จึงขยับตามกันเป็นส่วนใหญ่ แต่หน่วยและเวลาประกาศต่างกัน
แหล่งข้อมูลและเอกสารอ้างอิง (11)
- TFEX — Gold Futures Contract Specification
- TFEX — Gold Online / Mini Gold Online Futures Contract Specification
- InfoQuest — TFEX เปิดเทรด Mini Gold Online Futures 25 พ.ค. 2569 (เงินประกันราว 15,000 บาท)
- ธนาคารแห่งประเทศไทย — ชี้แจงเรื่องการชักชวนเทรด FOREX
- สมาคมค้าทองคำ — ประกาศราคาทองคำ
- Axi — XAUUSD contract specifications (100 oz ต่อ 1 Lot)
- XM — เลเวอเรจคงที่สูงสุด 1000:1 (ตัวอย่างทองคำ 1 lot)
- Finance Magnates — HFM เพิ่ม Leverage ทองคำเป็น 1:2000
- Exness — เงื่อนไข Leverage 1:2000 และแบบไม่จำกัด
- investingLive — FBS: Forex สูงสุด 1:3000, โลหะสูงสุด 1:500
- ESMA — Restrictions on CFDs for retail investors
บทความนี้เพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผลิตภัณฑ์ที่มี Leverage มีความเสี่ยงสูงและอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ขนาดสัญญาและเงื่อนไขอาจต่างกันในแต่ละโบรกเกอร์ ตรวจสอบสเปกจากผู้ให้บริการก่อนเทรดทุกครั้ง
